בלוג

סינון שמות הוא חלק מתהליך ביצוע בדיקות נאותות (או "הכר את הלקוח").

התהליך כרוך לקחת שם ולחפש אותו על מסד הנתונים של הקרנת שם. מסד נתוני הקרנת שמות מתקבל בדרך כלל מחברות בעלות מוניטין וסיכון על בסיס מנוי. השחקנים העיקריים בשוק הנוכחי הם:

1. Thomson Reuters World-Check
2. Dow Jones Factiva
3. Lexis Nexis World Compliance

ישנן מספר תוצאות אפשריות בביצוע בדיקות לסינון שמות:

1. No hit (אין התאמות): החיפוש לא העלה התאמות.
2. False-positive (חיובי שגוי): החיפוש העלה תוצאות עם שמות דומים לשם החיפוש, אולם בדיקה מעמיקה יותר (וידנית!) תראה שמדובר באחת מהאפשרויות הבאות: תאריך לידה זהה, מין, אזרחות, וכו'. אולם אין המדובר באותו אדם.
3. Positive Hit (פגיעה חיובית): החיפוש העלה תוצאה וניתן לאמת בוודאות כי מדובר אותו אדם, והוא אכן מופיע ברשימת הסנקציות שנבדקה.
4. False-negative (שלילי שגוי): תוצאה אפשרית זו היא ה"מסוכנת" ביותר:

החיפוש לא העלה תוצאות, אולם מידע כלשהו שיש ברשותנו מרמז שהבדיקה כן היתה אמורה להניב תוצאות. התרחשות כזו עלולה לנבוע ממספר סיבות:

• מסד הנתונים בו נבדקים השמות אינו מכיל את המידע העדכני ביותר;
• למסד הנתונים יש את המידע, אולם אלגוריתם החיפוש אינו רגיש מספיק כדי להעלות תוצאות מתאימות.

על מנת להישאר מעודכנים אנו ממליצים להירשם לעלון המקצועי שלנו – היחיד מסוגו בישראל בתחום ניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור. אנא מלאו את פרטיכם בתיבת יצירת הקשר משמאל, ואנו נדאג להוסיפכם לרשימה.

ניתן לבטל את ההרשמה בכל עת. העלון כולל תכנים מקצועיים בלבד ואינו מכיל חומר פרסומי.